本次信息披露报告期为2024年1月1日-2024年12月31日
第一部分
公司基本信息
本公司注册名称:三峡财务有限责任公司。
公司英文名称：THREE GORGES FINANCE CO.,LTD.（缩写为：TGF）。
公司住所：北京市海淀区玉渊潭南路1号楼3层302。
公司法定代表人：程志明
公司业务范围：
公司经营下列本外币业务：
（一）吸收成员单位存款；
（二）办理成员单位贷款；
（三）办理成员单位票据贴现；
（四）办理成员单位资金结算与收付；
（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；
（六）从事同业拆借；
（七）办理成员单位票据承兑；
（八）办理成员单位产品买方信贷；
（九）从事固定收益类有价证券投资。
公司的经营范围以国家金融监督管理总局核定的经营范围为准。
成立时间：1997年11月18日
公司注册资本：五十亿元人民币。
公司电话：010-57081388
第二部分
公司治理信息
一、公司治理体系
根据有关法人治理结构的监管要求，三峡财务公司建立了股东会、董事会、监事会和高级管理层，各治理主体权责边界清晰。
股东会是公司的权力机构。2024年1月1日-2024年12月31日，公司共召开5次股东会会议，审议议案15项，听取报告3项。
董事会是公司的决策机构，定战略、作决策、防风险。2024年1月1日-2024年12月31日，公司共召开6次董事会会议，审议议案44项，听取报告4项。
公司设立监事会。2024年1月1日-2024年12月31日，公司共召开3次监事会会议，审议议案3项，听取报告19项。
经理层是公司的执行机构，谋经营、抓落实、强管理，接受董事会管理和监事会监督。2024年1月1日-2024年12月31日，公司共召开29次总经理办公会，审议议案110项，听取报告1项。
二、董事会、监事会人员构成及基本情况
| 董事姓名 |
董事所属单位 |
公司内职务 |
|||
| 刘忠庆 |
本公司 |
公司代理董事长、董事 |
|||
| 罗时华 |
股东单位 |
公司董事 |
|||
| 张 娜 |
股东单位 |
公司董事 |
|||
| 王军涛 |
股东单位 |
公司董事 |
|||
| 王书超 |
股东单位 |
公司董事 |
|||
| 监事姓名 |
监事所属单位 |
公司内职务 |
|||
| 谭莺燕 |
股东单位 |
监事会主席 |
|||
| 刘昆鹏 |
股东单位 |
监事 |
|||
| 杨红战 |
本公司 |
职工监事 |
|||
三、高级管理层成员构成及其基本情况
| 高管姓名 |
公司内职务 |
| 田小虎 |
代理总经理 |
| 刘云德 |
公司总经理助理 |
| 王晓燕 |
公司总经理助理、董事会秘书 |
| 柯汉松 |
公司信息总监 |
四、部门与分支机构设置
截至2024年12月31日，公司设有11个部门，1个分公司，各部门职权分工明确。具体部门（单位）设置如下：
办公室、董事会与监事会办公室（与办公室合署办公）、计划财务部、人力资源部、党群工作部、纪检工作部、稽核审计部、结算业务部、信贷与金融服务部、投资银行部、风险管理与法律事务部和信息技术部。设有宜昌分公司，在授权范围内，负责宜昌分公司的金融业务、客户关系维护、人员及资产管理等。
第三部分
主要财务数据
截至2024年末，根据快报数据，三峡财务公司资产总额867.19亿元。主要财务情况如下：
单位：万元
| 项目 |
本报告期（未经审计） |
| 营业收入 |
150,448.48 |
| 净利润 |
80,241.70 |
| 总资产 |
8,671,905.87 |
第四部分
风险管理信息
一、风险评估情况
2024年，公司风险管理制度健全，对各项风险进行全面管理，通过严格的风险管控措施，确保公司业务合规、资本充足、流动性达标，满足监管各项要求。公司信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险等各项风险可控、在控。
二、风险控制情况
董事会、高级管理层严格按照制度要求，落实风险管理和风险监控职责，强化全面风险管理，根据实际情况和管理需要，建立健全了完整、合理的内部控制制度，风险控制活动覆盖所有业务和人员，并贯穿业务决策、执行和监督全过程。2024年度，公司内部控制整体运行有效。
公司立足经济监督职能定位，聚焦主责主业，有序实现了内外部审计监督全覆盖。
公司严格按照《商业银行表外业务风险管理办法》规定，按照全面覆盖、分类管理、风险为本的原则开展表外业务。截至2024年末，表外业务包括委托贷款、贷款承诺、非融资性保函、承兑汇票。公司将表外业务纳入全面风险管理体系，按照监管要求对表外业务风险进行计量，制定相应的管理制度和业务管理流程，并建立业务、风险、资本相关联的管理机制。
三、2024年末公司主要风险管理指标
| 2024年末公司主要风险管理指标 |
||
| 1 |
核心一级资本充足率（%） |
25.56% |
| 2 |
一级资本充足率（%） |
25.56% |
| 3 |
资本充足率（%） |
26.73% |
| 4 |
流动性比例（%） |
67.59% |
| 5 |
贷款比例（%） |
43.81% |
| 6 |
不良资产率（%） |
0.00% |
| 7 |
贷款拨备率（%） |
3.45% |
第五部分
公司重大事项
一、股东名称及报告期内变动情况
报告期内，公司股东由7家变为6家，报告期末公司股权结构如下表：
| 股东名称 |
出资额（万元） |
占总股比 |
| 中国长江三峡集团有限公司 |
302,562 |
60.5124% |
| 中国长江电力股份有限公司 |
96,744 |
19.3488% |
| 湖北能源集团股份有限公司 |
50,000 |
10.0000% |
| 中国三峡新能源（集团）股份有限公司 |
37,506 |
7.5012% |
| 长江三峡技术经济发展有限公司 |
10,575 |
2.1150% |
| 长江三峡实业有限公司 |
2,613 |
0.5226% |
| 合计 |
500,000 |
100% |
二、增加或减少注册资本、分立合并事项
报告期内公司无相关事项。
三、其他重要信息
报告期内公司无其他重要信息。
